Indeksni fondovi omogućuju investitorima da odgovaraju povratima glavnih indeksa na burzi.
Indeksni fondovi omogućuju vam ulaganje u dioničko tržište bez suočavanja s izazovima i rizicima ulaganja u pojedinačne dionice. Indeksni fondovi omogućuju investitorima da se usredotoče na određene sektore tržišta dionica, ili - u slučaju široko zasnovanih fondova - sudjeluju u prosječnim prinosima cjelokupnog tržišta dionica.
Indeksni fondovi: nisu uključeni u razmišljanje
Indeksni fond posjeduje dionice dionica koje odgovaraju vrijednostima dionica koje prati određeni indeks dionica. Primjerice, fond DJIA posjedovat će dionice 30 uključene u izračun Dow Jones Industrial Average-a. Uprava indeksnog fonda ne analizira dionice da bi pokušala pobijediti na tržištu. Umjesto toga, jedina funkcija upravljanja fondovima je kupovina ili prodaja dionica kako bi se zadržala ponderiranje - ili ukupna vrijednost dionica - svake pojedine dionice kako bi se uskladila s težinom koju koristi tvrtka koja vodi indeks za izračunavanje vrijednosti indeksa.
Tvrtke velike i male
Širok indeks tržišnih dionica pokušava uključiti vrijednost gotovo svake burzovne trgovine na burzama prilikom izračuna vrijednosti indeksa. Popularni indeksi široke pokrivenosti prate vrijednost između 3,000 i 5,000 dionica. Široki tržišni indeksi koriste pojedinačne vrijednosti poduzeća - koje se nazivaju tržišnom kapitalizacijom - da bi odredili kako ponderirati svaku dionicu u indeksu. To znači da vrijednosti udjela nekoliko stotina najvećih tvrtki u SAD-u imaju najviše utjecaja na ovu vrstu indeksa, dok 1,000 ili više malih tvrtki na kraju popisa imaju malo utjecaja na vrijednost indeksa.
ETF-ovi i uzajamni fondovi
Indeksni fondovi dolaze u dvije vrste: fondovi kojima se trguje na burzi i uzajamni fondovi. Dostupni su fondovi obje vrste koji prate najpopularnije indekse dionica na širokom tržištu. ETF dionice trguju na burzama, kupuju se i prodaju poput pojedinačnih dionica. Uzajamnim fondom možete postaviti račun i izravno investirati u društvu fonda ili investirati putem brokera. Uzajamni fondovi dizajnirani su za kupnju i zadržavanje strategija ulaganja. Dionice ETF-a također se mogu kupiti na duže relacije ili možete brže ući i napasti ETF-ove, ako želite vremenski promjeni dionica.
Strategija ulaganja kauča u krumpir
Koristite široki tržišni indeksni fond da biste s jednom investicijom postigli izloženost na burzi. Ulaganje široko utemeljenog dioničkog fonda zajedno s ukupnim tržišnim obvezničkim fondom omogućuje vam postavljanje jednostavne strategije ulaganja u raspodjelu imovine u kojoj je vaša jedina akcija rebalansiranje dvaju fondova jednom, dvaput ili možda četiri puta godišnje. Strategija ulaganja u raspodjelu imovine traje vrlo malo vremena i omogućuje vam premještanje novca između dionica i obveznica uz prisilnu kupnju dviju glavnih klasa imovine kada su cijene niske i prodajete ih kada su vrijednosti visoke.
