Kako imenovati korisnika na zalihama
Dionice možete prenijeti korisniku putem registracije „Prijenos na smrt“, koja se naziva i TOD, koji je uspostavljen Jedinstvenim Zakonom o registraciji TOD-a. To korisniku omogućava da odmah preuzme vlasništvo nad dionicama u vašoj smrti, bez potrebe da prođe dugotrajno i skupo svjedočenje. Proces ovisi o propisima u vašoj državi i zahtjevima vašeg brokera. Najbolje je konzultirati se s odvjetnikom kako bi se izbjegle moguće komplikacije kod vašeg korisnika u budućnosti.
TOD Oznaka podobnost
Većina država prepoznaje Zakon o TOD-u kao 2019, ali ne rade svi. Na primjer, Georgia i Florida ne prihvaćaju zahtjeve za registraciju TOD-a. Neke ga države priznaju zbog nekretnina, ali ne i zbog vrijednosnih papira, a neke ga uopće ne prepoznaju. Morate saznati što vam država dopušta prije nego što nastavite.
Ako ne prepozna TOD-ove za vrijednosne papire, možda ćete to moći učiniti dobiti oznaku preko druge države, Prema NOLO-u, oznaku možete koristiti ako je bilo što od sljedećeg u državi koja je odobrila Zakon: korporativni ured vašeg posrednika za prijenos ili brokerski ured, ured koji registrira oznaku TOD-a i izdavatelj dionica.
Određivanje vašeg korisnika
Postupak imenovanja korisnika ovisi o kako posjedujete svoje zalihe. Ako imate brokerski račun, vaš broker može zatražiti obrazac za prijavu prijenosa smrti. Ovaj obrazac zahtijeva podatke poput vašeg imena i broja računa; ime korisnika, datum rođenja i broj socijalnog osiguranja; i vaš odnos prema ovoj osobi.
Ako imate potvrdu o zalihama na papiru, agent za transfer možda će vam ga poslati zajedno sa obrascem o stanju zaliha, uputstvom i dokumentima koji dokazuju vaš identitet. Agent će izdati ažurirane potvrde o zalihama s novim podacima.
Format uvrštenja korisnika
Kada je postupak dovršen, će se u vašim zalihama nalaziti ime vašeg korisnika. To će se pojaviti nakon vašeg u sljedećem formatu: Ime vlasnika, TOD korisnika. Na primjer, Jane Smith, TOD John Doe. To obavještava gledatelja da će John Doe preuzeti vlasništvo nad dionicama nakon smrti trenutne vlasnice Jane Smith.
Iako se ime korisnika pojavljuje na računu ili potvrdi, ovo je pojedinac ne može pristupiti ili kontrolirati zalihe dok ste živi, Zadržavate kontrolu i možete upravljati zalihama i mijenjati korisnike po svojoj želji.
Ostala važna razmatranja
Ako imate zajednički račun, možda ćete morati dobiti potpisano odricanje od suvlasnika prije nego što možete imenovati korisnika. Ova vrsta računa također ima klauzulu o preživljavanju. To znači da suvlasnik nasljeđuje dionice nakon vaše smrti, a korisnik može naslijediti samo kad su oba vlasnika mrtva. Preživjeli suvlasnik ima potpunu kontrolu nad dionicama i može raditi kako želi, uključujući i promjenu korisnika.
Ako želite osigurati da osoba koju ste odabrali ostaje korisnik, najbolje je imati račun pojedinaca.
