Wrap računi omogućuju profesionalno upravljanje portfeljem uz godišnju naknadu.
Ako ulažete umjeren do velik iznos novca, vaš financijski savjetnik može predložiti korištenje završnog računa za upravljanje portfeljem profesionalne razine bez plaćanja naknada, provizija i prodajnih opterećenja. Svrha završnog računa s uzajamnim fondovima je svrstati ulaganja u fondove i klase imovine s najboljom izvedbom i spriječiti ih u tržišnim sektorima koji imaju lošu izvedbu. Računi za omatanje su popularni kod brokera, ali samo vas dvoje možete odlučiti opravdavaju li usluge troškove.
funkcija
Pomoću računa uzajamnog fonda, vašim novcem će upravljati profesionalni portfelj menadžer koji će odabrati različite fondove na temelju vaših investicijskih ciljeva i strategije ulaganja menadžera. Upravitelj može premjestiti novac u različite fondove kako bi iskoristio vruće sektore na tržištu ili uzajamne upravitelje uzajamnih fondova. U većini slučajeva upravitelj novca nije vaš financijski savjetnik ili posrednik. Ta osoba - vaš savjetnik - daje preporuke ili vam pomaže odabrati menadžera koji će se baviti vašim ulaganjima.
Troškovi
S zaključnim investicijskim računom, plaćate opterećenja ili provizije niti za svaku investiciju niti za pojedinačnu trgovinu. Umjesto toga, plaćate godišnju naknadu za okončanje na temelju iznosa imovine kojom upravljate. Naknada može biti veća od 2 posto godišnje za ulaganje manje od 100,000 dolara, ali niža za veće iznose. Na primjer, ako na račun za okončanje stavite milijun 1 USD, naknada će biti oko 1 posto. Uzajamni fondovi odabrani za ulazak na vaš završni račun imat će vlastite godišnje troškove, koje morate platiti uz naknadu za okončanje.
Prednosti
S računom za uzajamno zaključivanje fondova, imate mogućnost ulaganja do potencijalno tisuća različitih fondova bez plaćanja prodajnog opterećenja. Vašim novcem upravljat će profesionalni menadžer čiji je posao odabir investicija, a ne prodaja proizvoda. Upravitelj novca imat će strategiju ili model koji je osmišljen kako bi maksimizirao vašu investicijsku izvedbu. Prilikom završnog računa, prihod vašeg brokera usklađuje se s rezultatima ulaganja. Broker će dobiti dio vaše godišnje naknade za omahu, a ako vam ulaganja povećaju vrijednost, to će postati i njegova kompenzacija kao vaš investicijski savjetnik.
kontra
Dodavanje naknade za zaokret od 1 posto na 2 posto na vrh uzajamnog fonda može više nego udvostručiti godišnje troškove sredstava. Rukovodilac završnog računa mora biti u mogućnosti proizvesti dodatnu vrijednost iznad prosječne dobiti uzajamnog fonda kako bi opravdao dodate troškove troška naknade. S većim iznosima za ulaganje - više od $ 500,000 - postotak jednokratne prodaje naknada za uzajamne fondove opada na razinu sličnu godišnjoj naknadi za kupnju. Vaš savjetnik za ulaganje trebao bi pokazati zašto je odlazak sa završnim računom bolja alternativa od kupovine visokokvalitetnih uzajamnih fondova koji bi vam mogla prodati umjesto zavrsnog računa.
