Stvaranje portfelja dionica malo je poput žongliranja. Trebat će vam nekoliko različitih dionica za diverzifikaciju vašeg portfelja, osjećaj ravnoteže između dionica i dobar trenutak kada je u pitanju bacanje druge dionice u miks i vađenje jedne. Za mnoge je kupovina i prodaja dionica posao s punim radnim vremenom. Međutim, ako nemate cijeli dan posvetiti svojim zalihama, samo ćete trebati upamtiti nekoliko osnova za stvaranje i adekvatan nadzor vašeg portfelja.
Zapišite svoje ciljeve konkretno da biste pronašli zalihe koje najbolje odgovaraju vašim ciljevima. Nacionalna zaklada za financijsko obrazovanje preporučuje da se za vaš investicijski plan udate za realne ciljeve specifične za vrijeme. To će vam pomoći da odaberete zalihe koje najbolje zadovoljavaju vaše ciljeve. Iako su dionice velikih tvrtki možda najbolje za ciljeve 5-a do 10-a, možda ćete moći investirati agresivnije s malim ili međunarodnim dionicama ako imate dulje vrijeme dok ne trebate novac.
Navedite zalihe koje znate i kojima se divite. Financijski guru Peter Lynch napravio je bogatstvo kupovinom dionica u kompanijama koje je poznavao i razumio. Te zalihe razvrstajte prema veličini tako da ih možete uskladiti s vašim ciljevima. Iako Peter Lynch nije uložio u svaku dionicu svoje liste, kreiranje ovog popisa pomoglo mu je da izbjegne istraživanje tisuća tvrtki koje ne bi ispunile njegove ciljeve.
Istražite zalihe na vašoj listi praćenja. Za učinkovito istraživanje morat ćete shvatiti neka ključna mjerenja zaliha. Prvo se usredotočite na omjere cijene i zarade, poznati kao omjeri PE. Kad se uspoređuju tvrtke koje se međusobno natječu, tvrtka s nižim omjerom PE ima nižu relativnu cijenu od svojih konkurenata s većim PE. Drugo, pročitajte najnovije vijesti o razvoju tvrtke i promjenama u menadžmentu. Treće, potražite grafikone dionica na mreži kako biste stekli razumijevanje nedavnih kretanja cijena. Ova tri zadatka trebala bi vam pružiti bolji uvid u svaku dionicu i pomoći vam da odlučite što je najbolje obaviti kupnjom dionica.
Izradite i financirajte brokerski račun. Ako je ideja praćenja dionica i donošenja odluka o kupnji ili prodaji uvjerljiva, potražite novac na popustima ili mrežnim brokerskim računima. Te tvrtke štede novac u trgovinskim troškovima. Ako ne možete zamisliti samostalno istraživanje i ulaganje, broker s punom uslugom možda bolje odgovara vašim potrebama jer licencirani investicijski stručnjaci mogu vam pomoći da odaberete prikladne zalihe za svoj portfelj. Prije nego što se nastanite na brokeru, upotrijebite web stranicu Regulatornog tijela financijske industrije BrokerCheck za pregled njegovih podataka i iskustva (pogledajte Resursi).
Odlučite želite li kupiti tržište ili ograničiti nalog za kupnju vaših dionica. Tržišni nalozi odmah kupuju vaše dionice dionica, osiguravajući da ćete ih posjedovati. Ograničene narudžbe pomažu vam da izbjegnete preplatu za dionice jer postavljate ciljanu cijenu ispod trenutne razine trgovanja. Nakon što se cijena snizi na vaš cilj, izdaje se nalog i kupite dionice.
Pratite svoju listu praćenja i kupljene zalihe. Budite u toku s novostima o dionicama u svom portfelju postavljanjem upozorenja kod vašeg brokera ili na popularnim internetskim stranicama za istraživanje dionica. Želite se usredotočiti na zaradu tvrtke, promjene u menadžmentu i razvoj proizvoda, tako da ćete razumjeti što se događa s vašim zalihama. Ako ste zabrinuti zbog ogromnih padova u cijeni vaših dionica, možete postaviti zaustavni nalog za automatsku prodaju dionica ako cijena padne na unaprijed određenu točku.
