Blagajte vrijednost novčića pomoću svinje.
Sjećate se tog keramičkog ukrasa iz djetinjstva - sjedio je na polici u vašoj spavaćoj sobi kao dragocjena roba. Iako možda više ne želite da uložite novac u kupnju sladoleda, piggy banka može biti glavni financijski resurs za neočekivane troškove i povremene provale. Svinjska banka može vas natjerati da promijenite svoje navike potrošnje, prikupite rezervu novca i uštedite novac na načine na koje možda niste razmišljali.
Potrošačke navike
Jednom kada ste navikli štedjeti novčiće, poželjet ćete napraviti igru i vidjeti koliko buke koja se može stvoriti u vašoj svinjici svaki dan. Novac ćete upotrebljavati češće - i prestanite naplaćivati dug na kreditnoj kartici. Zapravo, kako nestaje gotovine u vašem novčaniku, također ćete se dovesti u pitanje što zapravo trebate kupiti, smanjujući ukupnu potrošnju.
Nema naknada Piggy Bank
Umjesto da im uništite novčiće, na štedni račun možete staviti skromne količine novca. Ali vaša bi banka mogla iscrpiti račun naknadama za održavanje koje će vas vjerojatno koštati više novca od zarade. Pravi novac u vašem domu dostupna je valuta spremna za upotrebu kada vam zatreba.
Peni i četvrtine Dodajte
Vaša će se promjena vremenom nadograditi, posebno ako je navika koristiti gotovinu. Ako trošite $ 4.30 dva puta dnevno na kavu, svaki put upotrebljavajući račun od 5, to je ukupno $ 1.40 svaki dan koji odlažete. Za manje od četiri mjeseca uštedjet ćete $ 200 - i nećete ga ni propustiti. Sjetite se uzbuđenja koje ste osjetili kad ste prvi put pronašli novčanicu od $ 20 u džepu starog para traperica - sada to osjetite kad odbrojite promjene u svojoj šalici.
Skupi dug
Sigurno je da bi moglo biti gnjava odnijeti te novčiće u banku i pretvoriti ih u račune. Ali trošenje stvarnog novca umjesto kupovine na kredit može vam dugoročno uštedjeti vrijeme. Ako ste kupili nešto na kredit za $ 200 i prenijeli dug na kartici s kamatama 18 posto, trebalo bi vam otplatiti 15 mjeseci ako biste platili samo minimalac. A da ne spominjemo da biste platili kamate 24.80.
