Kako izračunati prosječni prinos od ulaganja
Čak i najbolji ulagači imaju neke gubitnike u svom portfelju, a čak i najgori birači dionica obično imaju nekoliko dobitnika u svom. Umjesto da samo pogledate ulaganja s nekoliko zvjezdica ili nekoliko loših učinaka, možete izračunati prosječni povrat u cijelom portfelju. Da biste pronašli svoj prosječni prinos, morate znati ukupnu investiciju i koliko investicije vrijede sada.
Izračunavanje prosječnog prinosa za portfelj
Da biste pronašli prosječni prinos na svoja ulaganja, prvo izračunajte ukupnu početnu investiciju u portfelju. Drugo, izračunajte ukupnu vrijednost ili prihod, poput isplate dividendi, od svih ulaganja tijekom vremenskog razdoblja koje vas zanima. Treće, oduzimate ukupnu završnu vrijednost od početne investicije kako biste pronašli svoj dobitak ili gubitak. Četvrto, dobitak ili gubitak podijelite s konačnom vrijednošću kako biste izračunali prosječni prinos kao decimalni broj. Konačno, množite rezultat s 100 da biste ga pretvorili u postotak.
Na primjer, recimo da ste započeli sa $ 200 na zalihama A, $ 300 na zalihama B i $ 500 na zalihama C. Tijekom nekoliko godina, dobit ćete 100 u dividendi od dionica A i dionica A povećava se za 100, dionice B je nepromijenjen, a dionica C je pala za $ 100. Da biste pronašli početnu investiciju, dodajte $ 200 plus $ 300 plus $ 500 da biste dobili $ 1,000. Da biste pronašli ukupnu vrijednost dodajte $ 100 u dividendi trenutnoj vrijednosti $ 300 dionice A, trenutnoj vrijednosti dionice B i 300 vrijednosti dionice B i $ 400 trenutnoj vrijednosti dionice C da biste dobili $ 1,100. Treće, oduzmite $ 1,000 od $ 1,100 da biste pronašli svoj dobitak je $ 100. Četvrto, podijelite $ 100 na $ 1,000 da biste dobili 0.1. Na kraju, pomnožite 0.1 s 100 da biste pronašli svoj prosječni prinos u tri investicije 10 posto.
Ne prosječni povrat pojedinačnih ulaganja
Iako se može činiti jednostavnijim prosječno povećati prinose investicija iz različitih dionica u vašem portfelju, to vam neće dati pravi odgovor, osim ako svaka investicija ne sadrži točno ista početna ulaganja. Umjesto toga, veća ulaganja će biti nedovoljna, a manja ulaganja će biti preteška.
U gornjem primjeru, dionica A stvorila je 100 postotni povrat jer je investicija u iznosu od $ 200 generirala USD 200. Zaliha B stvorila je 0 postotni povrat jer je bio nepromijenjen. Zaliha C pala je za 20 posto jer je izgubila $ 100 od početnog ulaganja 500. Prosječenje 100 postotnog povrata, 0 postotnog povrata i negativnog 20 postotnog povrata generira prosjek od 26.67 posto - što nije ono što ste ustvari postigli.
