Novac u jednostavnom IRA-u valja je povući, uz određene uvjete.
Sredstva možete povući sa svog jednostavnog, naziva tradicionalnog, individualnog računa umirovljenja (IRA); međutim, postoje i neka ograničenja. Ako povlačenje izvršite manje od dvije godine nakon otvaranja, i stariji su od 59 1 / 2 godina, platit ćete 25 posto povučenog iznosa fonda kao kaznu. Ako pričekate dvije godine nakon otvaranja računa, ali još uvijek niste 59 1 / 2, plaćat ćete 10 postotnu kaznu za povučena sredstva. Izuzetak od kazne je ako povlačite sredstva da ih prebacite na drugu IRA-u. Ova kazna je dodatak redovnoj obvezi poreza na dohodak na povučenim sredstvima. Ostale iznimke uključuju potrebu za plaćanjem velikih zdravstvenih računa, invalidnosti ili plaćanja svojim korisnicima u slučaju vaše smrti.
Pronađite svoju najnoviju IRA izjavu. Provjerite je li najnoviji depozit zabilježen.
Odredite koliko želite da se povučete. Imajte na umu da je ovaj račun postavljen za odlazak u mirovinu, pa se vjerojatno želite povući što je manje moguće, kako biste nastavili štedjeti prema tim "zlatnim godinama".
Posjetite financijsku instituciju koja ima vaš IRA račun. Da biste povukli sredstva, morat ćete ispuniti neke papire. Isto tako, možete nazvati instituciju i pitati imaju li mogućnost interneta za povlačenje IRA-e.
Obavijestite financijsku ustanovu ako sredstva preusmjeravate na neki drugi IRA račun, imate velike račune za medicinu koje trebate platiti ili imate neki drugi razlog povlačenja poreza koji je kvalificiran. To će vas spriječiti da ne morate platiti kaznu za povlačenje. Ako nemate izuzeti razlog za povlačenje, ne zaboravite izračunati iznos poreza u ukupnom povlačenju, zajedno s obvezom poreza na dohodak na novac, tako da dobijete iznos koji vam je zapravo potreban u gotovini.
Potpišite završne dokumente i prikupite ček.
